Bank: Auszüge abgleichen

Auf der Seite Bank unter Finanzen liest du den Kontoauszug deiner Bank ein. vortex ordnet jede Bewegung zu, die es kennt, und zeigt dir nur, was noch zu erledigen ist. So siehst du, welche Rechnungen und Löhne die Bank wirklich belastet hat. Dafür brauchst du das Recht «Bank und Kontoauszüge». In den Firmen-Einstellungen muss die IBAN des Firmenkontos hinterlegt sein.

Das Bild zeigt die Seite vor dem ersten Import. Oben stehen der Kontostand laut Bank, die Zahl der Bewegungen, die noch zu erledigen sind, und der letzte eingelesene Auszug. Fehlt ein Zeitraum zwischen zwei Auszügen, nennt vortex die Lücke.

Kontoauszug einlesen

Hole im E-Banking den Kontoauszug als Datei ab. «camt.053» ist der Tagesauszug. Fehlen bei einer Sammelbuchung die Einzelposten, liest du zusätzlich «camt.054» ein.
Klicke auf Kontoauszug einlesen und ziehe die Dateien in den Dialog oder wähle sie mit Dateien wählen. Du kannst bis zu zehn Dateien auf einmal einlesen, auch als ZIP.
vortex zeigt dir je Datei, wie viele Bewegungen neu sind, und gleicht sofort ab. Bereits eingelesene Auszüge erkennt es und lässt sie aus.

Nicht unterstützt sind camt.052 (Auszüge untertags), Konten in anderen Währungen als CHF und Konten, die nicht zu deiner Firma gehören. Das Format erkennt vortex in den Fassungen .04 und .08.

Alte Auszüge kannst du einlesen, ohne die Liste Zu erledigen zu füllen: Über ⋯ und Abgleich ab … setzt du einen Stichtag. Bewegungen davor stehen als Archiv, werden nicht abgeglichen, zählen aber für den Schutz vor Doppelzahlungen im Zahllauf.

Zuordnung prüfen

vortex ordnet in dieser Reihenfolge zu: die Zahlungs-ID aus deiner Zahlungsdatei, die Referenz der Rechnung, die Karte, ein Vorschlag nach Betrag, Name und Datum und zuletzt deine Regeln. Was sicher passt, ist Zugeordnet. Bei einem unsicheren Treffer steht Vorschlag mit einer Begründung. Du nimmst ihn mit Bestätigen an oder wählst mit Anders etwas anderes. Alles andere bleibt auf Zu erledigen, und dort klickst du auf Zuordnen.

Im Dialog Bewegung zuordnen wählst du die Art:

Lieferantenrechnung oder Kundenrechnung: eine offene Rechnung, bei Kunden auch mehrere zusammen.
Zahlung zurückgewiesen: Die Bank hat eine Zahlung zurückgebucht. Die Rechnung ist danach wieder offen.
Geklärt mit Notiz: eine Bewegung ohne Beleg, mit Begründung.
Neue Ausgabe: siehe unten.

Zahlungen aus deinen Zahlungsdateien erscheinen danach bei der Rechnung und unter Zahlungen als von der Bank bestätigt. Mit Zuordnung aufheben machst du eine Zuordnung rückgängig. vortex sagt dir vorher, was das bewirkt.

Ausgaben ohne Rechnung

Bankspesen, Daueraufträge und andere Belastungen ohne Rechnung erfasst du direkt an der Bewegung mit Neue Ausgabe: Lieferant, Kategorie, Projekt (freiwillig) und MWST. Die Ausgabe gilt sofort als bezahlt. Den Beleg kannst du später mit Beleg nachreichen.

Wiederholt sich eine Bewegung, setze das Häkchen «Künftig immer so» und lege eine Regel an: Sie gilt für eine Gegenpartei, eine IBAN oder einen Text, mit einem Betragsbereich in Prozent. Danach ordnet vortex solche Bewegungen selbst zu. In der Zuordnung steht dann «Regel: …». Alle Regeln verwaltest du über den Knopf «Regeln» oben auf der Seite, im Dialog Regeln für Bankbewegungen.

Karten

Über das Symbol ⋯ (Weitere Aktionen) und Karten legst du Firmenkarten an. Eine Debitkarte zahlt direkt vom Konto. Findet vortex im Auszug eine unbekannte Karte, bietet es Karte anlegen an. Bei einer Kreditkarte kommt die Belastung als Monatsabrechnung: Du wählst Kartenabrechnung und die Belege, die sie deckt. Eine Differenz erfasst du als Ausgabe. Belege einer Karte erfasst du vorher als Lieferantenrechnung mit dem Weg Firmenkarte oder hängst sie an der Bewegung an.